如何做好外汇交易的风险管理：市场随机性风险和个体交易风险的发生因素和管控措施

有时候我们会犯一些错误，我们并不满意自身的交易状态。虽然我们这些资深交易者认为自己在外汇交易领域具有熟练的经验，却依然没能表现出应有的持续性。作为以交易为生的投资者，建立自信和维持交易中的统治力，掌控交易局面，就需要消除伤害交易行为的风险因素，提高我们对于风险的管控能力。今天，汇商琅琊榜小编来谈谈，如何管理外汇交易中常见的交易风险。本文详细分析了外汇交易中常见的风险发生因素，包括市场随机性巨幅波动风险和个人交易行为不当导致的风险行为，并给出了实际可行的风险控制措施。

 

外汇交易虽然看起来风险巨大，细究起来，风险更多源自自身，而非市场本身。类似瑞郎黑天鹅事件，依然可以被管控。对交易来说，汇商琅琊榜小编认为市场并不存在绝对不可控的随机因素。交易大败局的出现，皆有迹象可循。作为衍生品交易者的你我，以交易为生，以交易为荣，我来到这个市场，就意味着一切重大风险必须由我来掌控，而非交给市场的随机性。我要的是绝对的确定性和相对的大概率，对钱负责，对客户负责，对自己负责，要有这个掌控交易大局面的气魄和能力。

 

我们来分析市场的随机性巨幅波动风险

 

重大的市场随机性风险，我们来举几个例子。典型的是2015年1月份的瑞郎黑天鹅事件，这次号称40年不遇的事件导致很多交易者账户穿仓、券商倒闭和巨亏。近期经典的2015年A股股灾、11月11日中国期货市场夜盘巨幅震荡，都堪称市场随机性风险的代表之作。包括英国脱欧事件、英镑在凌晨7点无征兆闪崩事件，都给外汇、股票和期货交易带来重大不确定性和不可控性。

 

专业投资者，投入大量资金在市场中交易，遇到类似的巨幅波动，可能所有的止损和交易策略都会失效。一旦遇上黑天鹅，几十年辛苦交易所得付之一炬。

 

如何避免市场随机性风险？作为大资金和专业操盘机构，肯定要去避免这样的事情发生，并作出预案。因为，市场的随机性巨幅波动是一直存在的，还会不时发生。

 

第一，为防止外汇的穿仓风险，我们不会也不应该把所有的资金都放在一个账户，也不要一次性投入。这是从黑天鹅层面，来规避巨幅波动带来穿仓危险的一个风控步骤。

 

第二，对每笔订单设置止损是必要条件，哪怕是大波段的止损，比如300点，也还是需要设置。随机性行情的波动可能超过1200点，设置大范围止损多数时候还是可以成交的，可以有效截断损失。

 

第三，主力资金和仓位少碰偏门货币、黄金、原油、德指和交叉盘。瑞郎本身就是相对偏门货币，它出现黑天鹅并非偶然，瞬间的巨幅波动想来也是有可能的，至少欧元兑美元我们相信，出现此类超极端事件是极小概率的。即使有，也是有很多迹象出现。黄金、原油、德指和镑日交易盘，一向以波动巨大而示人，吸引了太多的人去交易这四大类品种，主力大资金应该少碰这样的品种。它们身上出现黑天鹅的比例要高很多。

 

其实，汇商琅琊榜小编想直接表达的意思是，做好欧元兑美元，才是外汇交易真正的王道。欧美货币对波动性适中，流动性好，作为世界上最重要的两大经济体，欧美汇率很少有出现黑天鹅的可能，它的交易节奏和韵律特别适合主力资金的参与。

 

第四，主力资金管控好仓位。这是我们反复强调的，仓位才是持续性交易的关键因素。无论多大和多小的资金，无论多么专业的交易者还是业余交易者。外汇交易长期生存之成败，全在于仓位控制。仓位管得好，才能度过市场的大风大浪。

 

外汇是个残酷的市场，要高度重视风控

 

无论刚进入外汇交易的新手，还是三五年的老手，我们都需要了解一个基本常识：期货和外汇市场在风控做不好的情况下，具有极高的风险，稳定盈利者的比例屈指可数。

 

有朋友这样评价，从平台商的角度看交易者的盈亏比例，百里挑一的说法还略显夸张，能赚钱活着走出这个市场的比例可能更低。一位外汇行业的前辈聊起靠交易赚钱这事，他说他在上海纵横外汇和现货十几年，从没有见过哪怕一个人能赚钱抬着头离开这个市场。

 

忠言逆耳利于行，话虽不好听，但是过来人的经验必须成为我们交易的指引。成功的交易者需要具备的素质之一，便是放得下自己，听得进批评和建议。

 

无论我们在交易场上曾如何经历辉煌，都不要忘记，外汇市场非常残酷，任何时候都不要轻敌。认清自己，是我们开展风控的前提。

 

人人都会谈风控，什么因素影响了你的风控

 

外汇市场同时也是浮躁的。24小时的高杠杆交易，充分释放了人性的欲望和贪婪。这个市场总是不断在产生传奇和悲剧，有人一个月翻了20倍，有人一夜爆了仓。还有很多不知来头的外汇大佬、明星，分饰着各种角色，告诉你跟着他们做是多么的赚钱，乱花渐欲迷人眼。

 

每个人的心里多少都对市场存有一些敬畏，也都知道风控的重要性。人人都可谈风控，为何最终都败在缺少风控上？

 

汇商琅琊榜的总结是，市场因素，社会因素，自身缺陷，三大方面影响了你的风控观。

 

市场因素对风控的影响

 

市场走势首当其冲影响风控决策。外汇交易者在交易层面的风险，主要来自于市场行情的快速反转！反转行情下，交易者通常会采取两种策略。第一，是及时止损。第二是逆势加仓。

 

根据我们长年的观察，多数人亏损在市场反转后的逆势加仓死扛上，这是铁律。

 

能止损的，要尽快止损走人

 

具体的交易细节方面，汇商琅琊榜指出风险的重点发生位置，大家去思考。及时止损的交易者，账户在不久的时间大都能够回填亏损部分，所以我们提倡轻仓顺势止损六字诀。能不死扛的，就不要死扛，看着做错了，评估一下走势有问题，就赶紧止损走人。这才是真正好的玩法。

 

实在做不到及时止损的，我们谈谈死扛的风险

 

极少有人能每次做到及时止损。或者说，做到前面的1000次，却总有一次会亏在死扛上。这是交易者的宿命。人不可能每次都战胜自己，如果做到了，人就变成了机器。

 

在这里，我们要说，逆势死扛的情况下做风控，实属万不得已，会很痛苦。大错既已铸成，就认了吧。

 

死扛的风险，第一次发生在行情翻转的时候，被套五六十个点左右。这个点数有点尴尬，按照常理，止损幅度有点大，并不划算。而跌回去的可能性也存在。交易者在这里会犹豫，到底是止损，还是加仓。

 

80%的人会选择在被套50点的时候，逆势加仓。这无可厚非。

 

此时加仓，关键在于按照多大的倍数来加。是按照底仓的一倍，两倍，三倍，还是50%，是一个让无数人纠结过的问题。

 

加仓后，倘若行情继续反转走出30点，是继续加仓，还是砍掉一部分仓位，还是全部止损出局？这也是个问题。

 

如果走出30点后，再继续加仓，而行情持续反转100点，此时亏损如同一个无底深渊，交易者被深度套牢。内心的痛苦和煎熬，绝非外界所能想象。特别是在仓位较大的情况下。

 

这样的情况，这样的操作，很容易导致30%到70%以上的净值回撤。这是无数的经验告诉过我们的。都是交易者血与泪的教训。

 

想想看，交易者的账户，是不是都是在这个交易场景下被打爆的？！

 

汇商琅琊榜一直强调，大单边行情才是外汇交易者的致命伤，对于绝大多数交易者来说，失败皆归咎于大行情反转死扛。

 

经历和目睹过数不清的此类案例，我们给大家的告诫是，唯一化解的办法还是那六个字：轻仓，顺势，止损。这六个字牢记心间，做到了，就不会出太大问题。

 

强调一下，什么是轻仓。一万美金，以欧美为例，总仓位，单边方向，不超过0.5手。这意味着，你经常需要开仓0.1手和0.2手来交易。

 

这样的情况你去做风控，能够让你如鱼得水，进退自如。

 

及时的止损，大部分极端情况下， 你的账户回撤不会超过3%。而且盈利的概率会十分大，一个月22个交易日，小编相信多数人能做到15个交易日是赚钱的。每个月做出3%到5%的稳定收益，可能性很大。

 

社会因素对风控的干扰

 

浮躁和急功近利是交易的大忌。社会因素会对交易者造成很大的情绪干扰，影响正常的风控动作。比如，很多人告诉你，这款EA每个月赚30%，而且没有风险，会给你很多盈利的截图。也有很多人告诉你，我们一年做出八倍的业绩，几套房子轻松给赚出来了。这样的成功案例，无论真假，都会显著改变你的盈利预期，让交易者在无形之中耐不住寂寞，加大交易的频率和仓位，激活你的冒险细胞。

 

冒险细胞被激活，就如同潘多拉盒子被打开。欲望永无止境。外汇带给你的疯狂，不是直线增长，而是指数级膨胀。赚的越多，越疯狂。最终多数人还是会回归本源，爆仓的爆仓，出局的出局。赚来的万千财富，因为没有敬畏和准则，都会重新交还给市场。此类案例太多，不忍直视，最后都是一场可歌可泣的故事。

 

无论资金大小，静下心来，回归内心平静，安心做业绩，月化收益做到5%，回撤做到10%以内，假以时日，大器必成！资源和掌声都会围着你而来。

 

自身缺陷对风控的影响

 

自身缺陷通常包括能力缺陷、精力缺陷和人格缺陷。能力缺陷并不是关键，操盘能力可能只占据20%不到的影响。精力的影响很大。喝酒，熬夜，抽烟，重仓导致的精神萎靡，会非常严重地消耗一个交易者的交易能力。这是自身缺陷中的主要问题。

 

我们常说，交易者要多运动，通过增强体质，来改善心志。运动对交易有明显的改善作用。

 

性格缺陷对风控的影响很大，却很难改变。听不见别人的建议，固执，自己和自己在市场中做斗争。这都是问题所在。修炼性格，往往是无数的碰壁之后，才能深刻体会。这一点上，性格缺陷是交易人生的一道坎。

 

以上，我们分析了市场随机性风险因素的发生和常见的控制措施；同时，也分析了个人交易者在外汇交易中的风险控制细节。